Als het onrustig is op de beurzen en de volatiliteit door de coronacrisis en haar gevolgen voor de wereldeconomie toeneemt, stellen beleggers en spaarders zich terecht vragen over de soliditeit van hun beleggingen. Het is in die context dat BNP Paribas Fortis vanaf vandaag een nieuwe online beleggingstool ter beschikking stelt voor zowel ervaren als beginnende beleggers. Met beleggingsrobot Lucy biedt BNP Paribas Fortis geautomatiseerd professioneel vermogensbeheer, tegen beperkte kosten en vanaf een bescheiden bedrag.
Lucy is toegankelijk voor de klanten van BNP Paribas Fortis en Hello bank!. De beleggingsrobot combineert het gebruiksgemak van de tools die fintech Gambit Financial Solutions ontwikkeld heeft, met de kracht van het algoritme van BNP Paribas Asset Management en de expertise van de beleggingsspecialisten van BNP Paribas Fortis Private Banking. Gambit Financial Solutions is een spin-off van de universiteit van Luik, waarvan BNP Paribas Asset Management sinds 2017 referentie-aandeelhouder is.
Eenvoud, technologie en transparantie
Hello bank! ontwikkelde deze 100% digitale beleggingsservice als pilootproject onder de naam Hello fins!. Na de nodige verfijning is Lucy nu via Easy Banking Web beschikbaar voor alle meerderjarige natuurlijke personen met een zichtrekening bij BNP Paribas Fortis en/of Hello bank!.
Een van de voordelen van de nieuwe beleggingsrobot is zijn eenvoud. Op afstand een portefeuille samenstellen kan in enkele minuten tijd. Zodra het beleggersprofiel van de klant op basis van een online vragenlijst bepaald is, en hij via Easy Banking Web het mandaat voor discretionair beheer ondertekend heeft, hoeft hij zich nergens meer om te bekommeren. Hij kan zijn beleggingen op elk moment raadplegen via het Lucy-platform.
Een ander kenmerk van Lucy is dat de klant er zich vertrouwd mee kan maken door vrijblijvend virtuele portefeuilles met verschillende profielen te creëren en zelfs projecties in de toekomst te maken. Hij kan ook de historiek van de voorbije vijf jaar bekijken.
De beleggingsrobot bepaalt de activaspreiding van de portefeuille, op basis van het beleggersprofiel van de klant (op een schaal van 1 (conservatief) tot 5 (agressief)). Lucy stelt een vereenvoudigde en gediversifieerde portefeuille voor, met een selectie van 6 ETF’s (Exchange Traded Funds – “trackers”), met andere woorden beursgenoteerde fondsen die de schommelingen van een index of een korf van specifieke aandelen of obligaties zo getrouw mogelijk volgen.
In lijn met zijn positie als Belgisch marktleider in maatschappelijk verantwoord beleggen biedt BNP Paribas Fortis via zijn beleggingsrobot vooral duurzame beleggingsproducten aan, die het duurzaamheidslabel van Febelfin dragen..
Slim herbalanceren
Deze oplossing heeft nog een bijkomend voordeel. De experts van de bank en Lucy herstellen realtime het evenwicht in de portefeuille van de klant. Met behulp van het algoritme van Lucy berekenen onze beleggingsspecialisten namelijk, naargelang van de evolutie van de financiële markten, telkens een nieuwe allocatie voor de modelportefeuille. Vervolgens becijfert de beleggingsrobot welke bijsturingen nodig zijn om elke individuele portefeuille te herschikken (door ETF’s aan te kopen en te verkopen).
Kortom, met Lucy kunnen particulieren hun spaargeld een andere bestemming geven en er in alle eenvoud mee beleggen, dankzij een vrij lage instapdrempel (vanaf 1.000 euro) en transparante kostenstructuur (geen in- of uitstapkosten, maar 1% servicekosten per jaar op het belegde bedrag, exclusief btw). Bovendien maakt Lucy het leven van de belegger gemakkelijker door de portefeuille automatisch te herschikken naargelang van de evolutie van de financiële markten.
“Bij BNP Paribas Fortis erkennen en waarderen onze klanten onze expertise. Die expertise digitaal vorm geven in een aantrekkelijke ervaring maakt integraal deel uit van onze strategie”, verduidelijkt Michael Anseeuw, General Manager Retail Banking bij BNP Paribas Fortis. “De mensen van Hello bank! vormen de drijvende kracht achter de evolutie van Hello fins! naar Lucy. Zij hebben ervoor gezorgd dat we met deze nieuwe beleggingsrobot kunnen inspelen op de behoeften van particuliere beleggers die hun eerste stappen op de beurs willen zetten en zonder veel beslommeringen op lange termijn willen investeren in een portefeuille die aangepast is aan hun situatie en hun persoonlijke doelstellingen. Maar uiteraard kunnen ook meer doorgewinterde beleggers die op zoek zijn naar extra diversificatie, Lucy gebruiken."
Meer info over Lucy : https://www.bnpparibasfortis.be/lucy
---
BNP Paribas Fortis (www.bnpparibasfortis.com) biedt in België een totaalpakket van financiële diensten aan particulieren, zelfstandigen, beoefenaars van vrije beroepen, ondernemingen en publieke instellingen. Op het gebied van verzekeringen werkt BNP Paribas Fortis nauw samen, als verbonden agent, met AG Insurance, leader op de Belgische markt. De bank verstrekt internationaal ook maatoplossingen aan vermogende particulieren, grote ondernemingen en publieke en financiële organisaties. Daarbij maakt zij gebruik van de knowhow en het wereldwijde netwerk van BNP Paribas.
BNP Paribas (www.bnpparibas.com) is een vooraanstaande bank in Europa met een internationale uitstraling. Ze is aanwezig in 71 landen en heeft circa 199.000 medewerkers, van wie meer dan 151.000 in Europa. De groep bekleedt sleutelposities in haar drie kernactiviteiten: Domestic Markets en International Financial Services (waarvan de retailbankingnetwerken en de financiële diensten ondergebracht zijn in Retail Banking & Services) en Corporate & Institutional Banking, dat zich richt op bedrijfsklanten en institutionele klanten. De groep begeleidt al haar klanten (particulieren, verenigingen, ondernemers, kmo’s, grote bedrijven en institutionele klanten) bij de realisatie van hun projecten door hun financierings-, beleggings-, spaar- en verzekeringsdiensten te bieden. De groep heeft vier thuismarkten in Europa (België, Frankrijk, Italië en Luxemburg) en BNP Paribas Personal Finance is de Europese nummer één in kredieten aan particulieren. BNP Paribas ontplooit zijn geïntegreerde model voor Retail Banking in het Middellandse Zeegebied, in Turkije en in Oost-Europa, en heeft een omvangrijk netwerk in het westen van de Verenigde Staten. In Corporate & Institutional Banking en International Financial Services is BNP Paribas toonaangevend in Europa, sterk vertegenwoordigd in Noord- en Zuid-Amerika, en kan het bogen op solide en snelgroeiende activiteiten in Azië-Pacific.
BNP Paribas Asset Management (www.bnpparibas-am.com) is de vermogensbeheerder van BNP Paribas, een van ’s werelds meest vooraanstaande spelers in de financiële sector. BNP Paribas Asset Management biedt beleggingsoplossingen met hoge toegevoegde waarde voor particulieren, bedrijven en institutionele beleggers dankzij een breed scala van expertises gespreid over vier beheerafdelingen: aandelen, obligaties, private schuld & reële activa en MAQS (Multi-asset, Quantitative and Solutions). Duurzaamheid staat centraal in de strategie en in de beleggingsbeslissingen van BNP Paribas Asset Management die actief bijdragen aan de energietransitie, het milieubehoud en de bevordering van gelijkheid en inclusieve groei. Haar prioriteit is om klanten duurzaam langetermijnrendement te bieden. Per 31 maart 2020 heeft BNP Paribas Asset Management 408* miljard euro vermogen onder beheer en telt de onderneming meer dan 500 beleggingsprofessionals en circa 500 relatiebeheerders die particulieren, bedrijven en institutionele klanten in 72 landen bedienen.
*vermogen van 553 miljard euro onder beheer en adviesbeheer per 31 maart 2020.
