Quand les marchés boursiers sont agités et que la volatilité est accrue en raison de la crise sanitaire du Coronavirus et de ses conséquences sur l’économie mondiale, investisseurs et épargnants s’interrogent à juste titre sur la solidité de leurs placements. C’est dans ce contexte que, dès aujourd’hui, BNP Paribas Fortis propose à ses clients investisseurs aguerris et néophytes un nouvel outil en ligne pour les placements. Avec son robot-investisseur intitulé Lucy, BNP Paribas Fortis propose une gestion professionnelle automatisée des avoirs à faible coût et à partir d’un modeste montant.
Accessible pour les clients de BNP Paribas Fortis et de Hello bank!, Lucy combine à la fois la simplicité d’utilisation des outils développés par la fintech Gambit Financial Solutions -une spin-off de l’Université de Liège dont BNP Paribas Asset Management est devenu l’actionnaire de référence en 2017- avec la puissance de l’algorithme de BNP Paribas Asset Management et l’expertise des spécialistes en investissement de BNP Paribas Fortis Private Banking.
Simplicité, technologie et transparence
Développé en pilote par les équipes de Hello bank! sous le nom de Hello fins!, ce service d’investissement 100% en ligne a été affiné pour être désormais disponible via l’Easy Banking Web pour toute personne physique majeure ayant un compte à vue auprès de BNP Paribas Fortis et/ou de Hello bank!.
Un des avantages de Lucy est sa simplicité. La création d’un portefeuille à distance ne prend que quelques minutes. Une fois le profil d’investisseur défini, sur la base du questionnaire en ligne, et après avoir signé le mandat de gestion discrétionnaire via Easy Banking Web, le client ne doit plus s’occuper de rien : il peut se contenter de suivre, à sa guise, l’évolution de son portefeuille grâce à la plateforme Lucy.
Une autre spécificité de Lucy est de permettre au client de se familiariser avec la solution en créant des portefeuilles virtuels avec différents type de profils pour se projeter dans l’avenir ou consulter l’historique des 5 dernières années, et ce sans engagement.
Quant à l’allocation du portefeuille, celle-ci est livrée instantanément par le robot-investisseur en fonction du profil d’investisseur du client (sur une échelle de 1 (conservateur) à 5 (agressif)). Lucy propose un portefeuille simplifié et diversifié avec une sélection de 6 ETF (Exchange Traded Funds), c’est-à-dire des fonds indiciels cotés en bourse qui répliquent aussi fidèlement que possible les variations d’un indice, d’un panier d’actions ou d’obligations spécifiques.
Fidèle à sa position de leader de marché des investissements socialement responsables en Belgique, BNP Paribas Fortis propose au travers de son robot-investisseur une offre de produits d’investissement durables labellisés par Febelfin.
Rééquilibrage intelligent
Autre avantage de cette solution : les experts de la banque et Lucy rééquilibrent en temps réel le portefeuille du client. En effet, en fonction de l’évolution des marchés financiers, l’algorithme de Lucy aide nos spécialistes marchés à effectuer des calculs en vue d’obtenir une nouvelle situation de portefeuille modèle, de sorte à limiter le risque de manière optimale. Le robot-investisseur calcule ensuite les ajustements à effectuer pour chaque portefeuille individuel et effectue automatiquement, si nécessaire, le rééquilibrage du portefeuille (c.-à-d. la vente et l’achat des ETF), en toute transparence.
En conclusion, Lucy permet aux particuliers de réorienter en toute simplicité leur épargne vers les investissements boursiers grâce à un ticket d’entrée peu élevé (à partir de 1.000 euros) et des frais transparents (pas de frais d’entrée ou de sortie mais des frais de service de 1% hors TVA par an sur le montant investi). En outre, Lucy facilite la vie de l’investisseur en proposant un rééquilibrage automatisé du portefeuille en fonction de l’évolution des marchés financiers.
« Chez BNP Paribas Fortis, notre expertise est reconnue et appréciée par nos clients. La transformation digitale de cette expertise dans une expérience attractive fait entièrement partie de notre stratégie, explique Michael Anseeuw, General Manager Retail chez BNP Paribas Fortis. Grâce aux équipes de Hello bank!, qui ont poussé l’évolution de Hello fins! dans Lucy, nous répondons aux besoins des investisseurs particuliers qui veulent faire leurs premiers pas en Bourse en investissant à long terme, sans tracas, dans un portefeuille adapté à leur situation et à leurs objectifs personnels. Bien entendu, les investisseurs plus aguerris qui recherchent une diversification supplémentaire peuvent également faire appel à Lucy ».
Plus d’informations sur Lucy : https://www.bnpparibasfortis.be/lucy
BNP Paribas Fortis (www.bnpparibasfortis.com) commercialise sur le marché belge un éventail complet de services financiers auprès des particuliers, indépendants, titulaires de professions libérales, entreprises et organisations publiques. Dans le secteur des assurances, BNP Paribas Fortis opère en étroite collaboration, en tant qu’agent d’assurance lié, avec AG Insurance, leader du marché belge. Au niveau international, la banque propose des solutions sur mesure aux particuliers fortunés, aux grandes entreprises et aux institutions publiques et financières, en s'appuyant sur la compétence et le réseau international de BNP Paribas.
BNP Paribas (www.bnpparibas.com) est une banque de premier plan en Europe avec un rayonnement international. Elle est présente dans 72 pays, avec plus de 202 000 collaborateurs, dont plus de 154 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Domestic Markets et International Financial Services, dont les réseaux de banques de détail et les services financiers sont regroupés dans Retail Banking & Services, et Corporate & Institutional Banking, centré sur les clientèles Entreprises et Institutionnels. Le Groupe accompagne l’ensemble de ses clients (particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels) pour les aider à réaliser leurs projets en leur proposant des services de financement, d’investissement, d’épargne et de protection. En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'Italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est le 1er acteur spécialisé du financement aux particuliers en Europe. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l'Ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Institutional Banking et International Financial Services, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.
BNP Paribas Asset Management (www.bnpparibas-am.com) est le métier gestion d’actifs de BNP Paribas, l’une des institutions financières les plus importantes au monde. BNP Paribas Asset Management offre des solutions d’investissement à haute valeur ajoutée aux épargnants individuels, entreprises et investisseurs institutionnels, grâce à un large éventail d’expertises réparties en 4 pôles de gestion : actions, obligations, dette privée et actifs réels, multi-actifs, quantitatif et solutions (MAQS). BNP Paribas Asset Management place l’approche responsable au cœur de sa stratégie et de ses décisions d’investissement et contribue activement à la transition énergétique, la protection de l’environnement et la promotion de l’égalité et de la croissance inclusive. Sa priorité est de délivrer sur le long terme, des retours sur investissement durables à ses clients. Fort d’un encours sous gestion de 408* milliards d’euros au 31 mars 2020, BNP Paribas Asset Management compte plus de 500 professionnels de l’investissement, près de 500 collaborateurs dédiés à la relation clients, et s’adresse aux particuliers, aux entreprises et aux institutions dans 72 pays.
*encours sous gestion et conseillés de 553 milliards d’euros au 31 mars 2020
