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BONne performance générale
malgré un environnement de taux bas
STRUCTURE FINANCIèRE SOLIDE
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Crédits clientèle[1] à 181 milliards d’euros, +5,4%* vs. 31.12.2015
dépôts clientèle[2] à 163 milliards d’euros, +7,3%* vs. 31.12.2015
croissance importante des crédits et des dépôts
reflétant le rôle de la banque
dans le financement de l’économie
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produit net bancaire: 7 300 MILLions d’euros, +3,1%* vs. 2015
croissance en Belgique, en turquie,
chez personal finance et AU leasing
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frais de gestion: 4 394 MILLIONs d’euros, +1,2%* vs. 2015
évolution MAITRISée des frais de gestion
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coût du risque: 434 MILLIONs d’euros, +9,0%* vs. 2015
coût du risque modéré à 25 points de base
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résultat d’exploitation: 2 472 MILLIONs d’euros, +5,5%* vs. 2015
résultat net: 1 727 MILLIONs d’euros, +7.4%* vs. 2015
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ratio ‘COMMON EQUITY TIER 1’[3] de 12,5%
‘LIQUIDITY COVERAGE RATIO’ de 139%[4]
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* En excluant les éléments non récurrents, à savoir à périmètre constant, taux de change constants et hors impact des spreads de crédit, de la comptabilisation d’impôts différés actifs et des autres résultats non récurrents (voir page 6 pour plus de détails).
[1] Les encours de crédit à la clientèle désignent les prêts et les créances à recevoir des clients, à l'exclusion des titres et des opérations de prise en pension de titres ("reverse repos"), et incluent les immobilisations d’Arval.
[2] Les dépôts se composent des avoirs des clients, hors opérations de mise en pension de titres ("repos").
[3] Ratio tenant compte de l’ensemble des règles de la CRD4 sans disposition transitoire.
[4] En vue non consolidée.
